Quy định về việc quản lý chuyển vốn ra vào nước Lào, cũng như các hoạt động cho vay, nhận vay và tín dụng thương mại với nước ngoài

Quyết định số 453/BOL của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Lào ban hành ngày 30/05/2019 quy định về việc quản lý chuyển vốn ra vào nước Lào, cũng như các hoạt động cho vay, nhận vay và tín dụng thương mại với nước ngoài.

1. Tổng quan cấu trúc

Quyết định gồm 16 Điều, chia thành 5 Chương.

2. Các quy định cần chú ý

– Quản lý Chuyển vốn (Điều 2, 5, 6)

Chuyển vốn vào Lào: Nhà đầu tư nước ngoài phải chuyển vốn vào theo đúng pháp luật và định kỳ hàng năm phải đề nghị xin Giấy chứng nhận chuyển vốn từ Ngân hàng Nhà nước cho đến khi đủ số tiền đã đăng ký.

Chuyển vốn ra nước ngoài: Cá nhân, tổ chức tại Lào muốn chuyển vốn đầu tư ra nước ngoài phải xin phép Cục Chính sách Tiền tệ thuộc Ngân hàng Nhà nước Lào.

Hình thức vốn: Bao gồm chuyển khoản qua hệ thống ngân hàng, vật chất (máy móc, hàng hóa) hoặc tiền mặt (phải có chứng nhận hải quan).

– Cho vay và Tín dụng thương mại với nước ngoài (Điều 3, 8, 9, 10)

Cấp phép: Mọi hoạt động cho nước ngoài vay, nhận vay từ nước ngoài hoặc thực hiện tín dụng (credit) thương mại đều phải được Ngân hàng Nhà nước Lào cho phép trước khi thực hiện.

Quản lý dòng tiền: Tiền vay từ nước ngoài phải được chuyển vào tài khoản tại ngân hàng thương mại ở Lào và quy đổi ra tiền Kíp để sử dụng trong nước.

Trách nhiệm: Ngân hàng Nhà nước Lào quản lý về mặt thủ tục nhưng không đứng ra bảo lãnh cho các khoản vay hoặc tín dụng thương mại này.

– Quy trình và Lệ phí (Điều 7, 11)

Thời gian xem xét: Ngân hàng Nhà nước trả lời đơn đề nghị trong vòng 10 ngày làm việc kể từ khi nhận đủ hồ sơ hợp lệ.

Lệ phí nghiên cứu hồ sơ:

Chứng nhận chuyển vốn: 50.000 Kip/lần.

Giấy phép vay/tín dụng thương mại: 100.000 Kip/giấy phép.

– Nghĩa vụ Báo cáo và Điều cấm (Điều 15, 13)

Báo cáo: Người được cấp phép phải thực hiện giao dịch qua ngân hàng và báo cáo định kỳ về tình hình rút vốn, sử dụng vốn và trả nợ. Nếu không báo cáo, Ngân hàng Nhà nước sẽ từ chối xem xét các yêu cầu trong lần tiếp theo.

– Điều cấm: Nghiêm cấm thực hiện vay/cho vay trước khi có phép; báo cáo sai thực tế; sử dụng tiền vay sai mục đích hoặc che giấu thông tin.

3. Hiệu lực thi hành

Quyết định có hiệu lực kể từ ngày ký (30/05/2019).

Mọi quy định trước đây trái với quyết định này đều bị hủy bỏ.

4. Kết luận

Quyết định 453/BOL là công cụ pháp lý quan trọng để Ngân hàng Nhà nước Lào kiểm soát dòng ngoại tệ, đảm bảo tính minh bạch trong hoạt động đầu tư và vay nợ quốc tế. Đối với nhà đầu tư, việc tuân thủ quy trình xin chứng nhận chuyển vốn và báo cáo định kỳ là bắt buộc để duy trì tính hợp pháp của dòng vốn và đảm bảo quyền lợi khi cần chuyển lợi nhuận hoặc vốn ra khỏi Lào sau này.

BẠN ĐANG TÌM HIỂU VỀ PHÁP LUẬT VÀ THỊ TRƯỜNG LÀO?

– Đừng để những rào cản về ngôn ngữ và thủ tục hành chính làm chậm bước tiến của doanh nghiệp bạn. MekongLinkLao tự hào là đơn vị chuyên cung cấp dịch vụ dịch thuật tài liệu pháp lý chuyên sâu, tư vấn thành lập doanh nghiệp và cung cấp số liệu thị trường Lào chính xác nhất.

– Liên hệ ngay với chúng tôi để được tư vấn chuyên nghiệp: Công ty TNHH Mekonglink Dịch thuật Lào – Việt – Anh – Trung Quốc Bản Thatluang Tai, quận Xaysettha, thành phố Vientiane 020 9520 6636; 020 9965 5568 * Website: Mekonglinklao.com. Facebook: Mekonglink