quy định chi tiết về việc mở tài khoản, chuyển tiền và mang tiền mặt ra vào nước Lào

Quyết định số 454/BOL của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Lào ban hành ngày 30/05/2019 quy định chi tiết về việc mở tài khoản, chuyển tiền và mang tiền mặt ra vào nước Lào nhằm quản lý ngoại hối hiệu quả.

1. Tổng quan cấu trúc:

Tổng số chương: 5 Chương. Tổng số điều: 14 Điều.

2. Nội dung chính: Hướng dẫn việc mở tài khoản tiền gửi trong và ngoài nước, quy định hạn mức cầm tiền mặt và thủ tục chuyển ngoại tệ ra nước ngoài.

– Mở và sử dụng tài khoản tiền gửi (Điều 5, 6, 7)

Tại Lào: Cả người cư trú và không cư trú đều được mở tài khoản tiền Kíp và ngoại tệ tại các ngân hàng thương mại. Hồ sơ cơ bản gồm đơn đề nghị, hộ chiếu/CMND và giấy phép kinh doanh (đối với tổ chức).

Tại nước ngoài: Người cư trú tại Lào muốn mở tài khoản ở nước ngoài phải xin phép Ngân hàng Nhà nước Lào. Việc mở tài khoản này chỉ được chấp nhận cho các mục đích cụ thể như kinh doanh quốc tế, trả nợ vay nước ngoài, hoặc đầu tư ra nước ngoài.

Lệ phí & Báo cáo: Phí nghiên cứu hồ sơ mở tài khoản nước ngoài là 100.000 Kip/lần và phải báo cáo giao dịch hàng tháng cho Ngân hàng Nhà nước.

– Chuyển tiền ra vào nước Lào (Điều 9)

Chuyển tiền vào: Không giới hạn số lượng ngoại tệ chuyển vào Lào nhưng phải chuyển qua hệ thống ngân hàng.

Chuyển tiền ra: Phải cung cấp đầy đủ hồ sơ chứng minh mục đích cho ngân hàng thương mại:

Dưới 100.000.000 Kip: Chỉ cần đơn đề nghị và CMND/Hộ chiếu.

Thanh toán hàng hóa/dịch vụ: Cần Invoice, Tờ khai hải quan và giấy phép kinh doanh.

Chuyển lợi nhuận/vốn đầu tư: Phải có Nghị quyết chia cổ tức, giấy chứng nhận chuyển vốn vào Lào và chứng nhận nộp thuế.

Mục đích cá nhân (Học tập, chữa bệnh): Cần thông báo thu học phí hoặc hóa đơn viện phí từ nước ngoài.

– Mang tiền mặt qua biên giới (Điều 10)

Hạn mức tự do: Được mang tối đa 100.000.000 Kip (hoặc ngoại tệ tương đương) khi ra hoặc vào Lào mà không cần khai báo.

Vượt hạn mức: * Vào Lào: Phải khai báo với hải quan cửa khẩu.

Ra Lào: Phải xin phép Ngân hàng Nhà nước Lào và chứng minh nguồn gốc tiền. Thời gian xử lý đơn là 2 ngày làm việc.

– Các quy định khác và Hiệu lực

Doanh thu ngoại tệ: Người cư trú có doanh thu từ nước ngoài phải chuyển tiền về tài khoản tại Lào trong vòng 120 ngày.

Điều cấm: Nghiêm cấm mở tài khoản nước ngoài không phép, báo cáo sai thực tế hoặc chuyển tiền bất hợp pháp.

3. Thời gian hiệu lực: Quyết định có hiệu lực từ ngày 30/05/2019.

4. Kết luận: .Quyết định 454/BOL thiết lập một hành lang quản lý chặt chẽ đối với dòng tiền mặt và chuyển khoản qua biên giới. Điểm cốt lõi là mọi giao dịch lớn hoặc mở tài khoản quốc tế đều phải thông qua sự kiểm soát của Ngân hàng Nhà nước để ngăn chặn rửa tiền và thất thoát ngoại tệ. Đối với các doanh nghiệp Việt Nam đầu tư tại Lào, việc lưu giữ đầy đủ các giấy chứng nhận chuyển vốn vào là cực kỳ quan trọng để đảm bảo quyền lợi khi chuyển lợi nhuận về nước sau này.

BẠN ĐANG TÌM HIỂU VỀ PHÁP LUẬT VÀ THỊ TRƯỜNG LÀO?

– Đừng để những rào cản về ngôn ngữ và thủ tục hành chính làm chậm bước tiến của doanh nghiệp bạn. MekongLinkLao tự hào là đơn vị chuyên cung cấp dịch vụ dịch thuật tài liệu pháp lý chuyên sâu, tư vấn thành lập doanh nghiệp và cung cấp số liệu thị trường Lào chính xác nhất.

– Liên hệ ngay với chúng tôi để được tư vấn chuyên nghiệp: Công ty TNHH Mekonglink Dịch thuật Lào – Việt – Anh – Trung Quốc Bản Thatluang Tai, quận Xaysettha, thành phố Vientiane 020 9520 6636; 020 9965 5568 * Website: Mekonglinklao.com. Facebook: Mekonglink